Виконання рішень арбітражу в РФ – стягуємо борги з юридичних осіб. Теорія та практика

Передмова!

Стягнення прострочених боргів з юридичних осіб – процедура багатоетапна і по-різному варіантна. Розглянемо всі етапи та варіанти покроково. Матеріал розділений на окремі блоки, щоб кожен хто його читає, міг легко ознайомитися саме з тим, що йому потрібно (при цьому не забороняється переривати читання і зробити дзвінок юристу для особистої консультації).

Введення у тему!

Ключовий за складністю та здійсненністю етап стягнення – виконання судового рішення. На ньому кредитори — власники підприємств, директори і навіть корпоративні юристи, які не мають досвіду в арбітражних справах, застрягають на роки. Тому юрконсультація на тему. Розбираємось досконально.

Етапи стягнення: загальні моменти

1. Інкасація розрахункових рахунків дебіторів.
2. Співпраця з приставами, які реалізують примусове виконання волі правосуддя.
3. Притягнення контролюючих осіб дебітора до субсидіарної відповідальності.
4. Ініціювання банкрутства (нагляд та конкурсне провадження).
5. При необхідності: а) ініціювання кримінального переслідування; б) подання заяви до УФАС про недобросовісність; в) «тиснення» на партнерів та контрагентів боржника; г) використання інших актуальних способів.

Стягнення: інкасуємо розрахункові рахунки дебіторів

Очевидно, знання того, чи є у боржника гроші і де він їх зберігає інформація мега корисна! Гроші, що зберігаються на банківських рахунках, можна стягнути! Починати процедуру можна лише після вступу в силу судового рішення.

Перша дія — подання запиту до податкової інспекції щодо надання інформації про наявні рахунки дебітора. Запит – це заява, до якої прикладається копія виконавчого листа. Відповідь на запит – довідка про діючі та неактивні рахунки, термін формування якої – 5 р/д.

Другий крок процесу інкасування рахунків боржника — особистий візит або надсилання документів поштовою службою (кур’єром) до фінустанови, в якій є активний рахунок, для подання заяви на інкасо.

Окремі аспекти подання заяви:

• Якщо це поштове надсилання, робити його слід рекомендованим листом з повідомленням та складанням опису.
• Якщо подача особисто до банку, обов’язковою є реєстрація його в журналі вхідної кореспонденції.

Важливо! Заява подається або надсилається разом з оригіналом виконавчого листа, а адресу для відправлення краще заздалегідь уточнити у банку!

Якщо на рахунку боржника є гроші банк списує їх на підставі виконавчого листа протягом 3-5 р/д. Якщо коштів немає, рахунок боржника заморожується на видаткові операції до надходження коштів.

Третій момент, який слід врахувати. Є рахунки, інкасування яких законом заборонено/обмежено. Це спеціальні рахунки керуючих компаній та організацій, призначені для операцій із держконтрактами та держоборонзамовленнями. Вони можуть бути інкасовані виключно: у дохід країни, для видачі зарплати та для відшкодування шкоди життю та здоров’ю.

Проблематика етапу

Процедура інкасування обмежена терміном придатності виконавчого листа. Його можна пред’явити до виконання лише через 3 роки після набуття судовим актом юридичної сили! При цьому банкам необхідно пред’являти виключно оригінал, тому якщо рахунків у боржника декілька в різних банках, доведеться діяти в рамках «deadline».

Крім того, слід знати, що процедура інкасування може «гальмуватися»:

– Через податкову інспекцію, яка призупинила рух за рахунками боржника;
– Через арешт рахунків приставами по інших виконавчих проваджень;
– Через подані на інкасо інші виконавчі листи інших кредиторів;
– Через судовий арешт коштів як забезпечувальні заходи;
– Через перегонку боржником грошей між своїми рахунками в інших банках, тощо.

Вказані проблеми – це реальні проблеми стягнення заборгованості із іноземних фірм! У разі недієздатності зазначеного варіанта рекомендується переходити до етапу співпраці з приставами, які реалізують примусове виконання волі правосуддя. Як це робити читайте тут.